بانک مرکزی در بیانیه‌ای رسمی نسبت به خرید و فروش غیرقانونی وام در فضای مجازی هشدار داد و اعلام کرد که این اقدام علاوه بر اینکه غیرقانونی است، می‌تواند پیامدهای حقوقی و کیفری برای افراد دخیل داشته باشد. این نهاد همچنین از مردم خواست تا از ارائه اطلاعات شخصی، مدارک هویتی و حساب‌های بانکی خود به افراد ناشناس به بهانه دریافت یا فروش وام خودداری کنند.
به گزارش رهام خبر، بانک مرکزی در اطلاعیه‌ای اعلام کرد که اخیراً تبلیغات گسترده‌ای در فضای مجازی و از طریق پیامک‌ها در خصوص اعطای و خرید و فروش وام مشاهده شده است. این موارد، اقدامی با هدف کلاهبرداری و سوءاستفاده از اطلاعات شهروندان توسط افراد سودجو است. بر اساس این اطلاعیه، واگذاری یا خرید و فروش تسهیلات بانکی و تبلیغ آن نه تنها غیرقانونی است، بلکه می‌تواند موجب مسئولیت کیفری و مالی برای متخلفان شود.
در این اطلاعیه تأکید شده است که تسهیلات بانکی تنها بر اساس ضوابط مصوب بانک مرکزی و از طریق شبکه بانکی به افراد واجد شرایط اختصاص می‌یابد و امکان خرید، فروش یا انتقال آنها به افراد دیگر، به‌جز در موارد خاص، وجود ندارد. همچنین بانک مرکزی یادآور شد که تبلیغات مربوط به خرید و فروش تسهیلات، انواع سپرده‌های بانکی، مجوزهای فعالیت و اجاره حساب، طبق ماده ۱۵ «دستورالعمل اجرایی تبلیغات اشخاص تحت نظارت» که در تاریخ ۷ شهریور ۱۴۰۵ به شبکه بانکی ابلاغ شده است، ممنوع اعلام شده است.
بر اساس ماده ۴ همین دستورالعمل، انجام هرگونه تبلیغات در زمینه خدمات بانکی، صرافی، واسپاری (لیزینگ)، فناوری‌های نوین مالی و ابزارهای پرداخت رمزپول بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی، غیرقانونی است و پیگرد قانونی خواهد داشت. این دستورالعمل همچنین تأکید دارد که تبلیغات به نفع اشخاص حقیقی و حقوقی که بدون مجوز به فعالیت‌های مالی و بانکی مشغول هستند، ممنوع است.
در پایان این اطلاعیه، بانک مرکزی اعلام کرد که موارد تخلف افراد سودجو در حال بررسی است و اقدامات قانونی لازم در این زمینه انجام خواهد شد. شهروندان نیز برای پیشگیری از وقوع کلاهبرداری‌های احتمالی، باید هوشیاری لازم را داشته باشند و از ارتباط با افراد ناشناس در این زمینه خودداری کنند.
